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Para obtener más información sobre una alerta de fraude, haga clic en el botón Ver 🔍 en la columna Acciones de una alerta de fraude en particular:
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In the window that appears, the Main information tab gives you the sequence of events for this fraud alert:
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The Related transactions tab will tell you if a chargeback has been processed in response to this fraud:
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In this example, there is nothing we can do: a chargeback has already been processed. We can, however, blacklist the shopper, to prevent any rebills from going through. This would be the safest thing to do: it would prevent any more chargebacks from occurring, and it would prevent the shopper from performing a brand new transaction with us via this Originator.
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Now let’s take a look at another example. We open another fraud alert:
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In the window that appears, the Main information tab gives us the timeline of events:
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We check the Related transactions tab. Here we can see that the transaction that was later classified as a fraud was a rebill. Luckily, no chargeback has been processed yet (we can tell because there is no chargeback information):
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However, we want to drill down on our rebill to see the original operation connected to it, in order to find out more. We click the View 🔍 button in the Actions column to drill farther down. And now we see an older, authorization operation:
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In the above example, we can see that our shopper probably complained upon being rebilled; he or she did not have a problem with the original authorization. In this case, we would wait to see if we receive a request for information. If we do, and no chargeback process has been initiated, we would give the customer a refund. We would also cancel this shopper’s subscription immediately (please see the related article for instructions) so that he or she is not rebilled again, or better yet, blacklist his or her details, so he or she cannot conduct any further transactions with us.
Can you fight “friendly fraud”?
Yes. If a “fraud” has resulted in a chargeback, and you have proof that the entire process was legitimate (if you can confirm that the person who made the purchase was the cardholder and that the service was provided correctly), then you may have a chance of recovering the chargeback (transaction) amount. The outcome of the dispute will depend on the bank: some are stricter than others.
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En la ventana que aparece, la pestaña Información principal le brinda la secuencia de eventos para esta alerta de fraude:
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La pestaña Transacciones relacionadas le indicará si se procesó un contracargo en respuesta a este fraude:
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En este ejemplo, no hay nada que podamos hacer: ya se procesó un contracargo. Sin embargo, podemos incluir al comprador en la lista negra para evitar que se realicen nuevas facturas. Esto sería lo más seguro: evitaría que se produjeran más contracargos y evitaría que el comprador realice una nueva transacción con nosotros a través de este Iniciador.
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Ahora veamos otro ejemplo. Abrimos otra alerta de fraude:
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En la ventana que aparece, la pestaña Información principal nos da la cronología de los eventos:
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Consultamos la pestaña Transacciones relacionadas. Aquí podemos ver que la transacción que luego se clasificó como fraude fue una vwnta. Afortunadamente, todavía no se ha procesado ninguna contracargo (podemos saberlo porque no hay información de contracargo):
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Sin embargo, queremos profundizar en nuestra refacturación para ver la operación original relacionada con ella, para obtener más información. Hacemos clic en el botón Ver 🔍 en la columna Acciones para profundizar más. Y ahora vemos una operación de autorización más antigua:
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En el ejemplo anterior, podemos ver que nuestro comprador probablemente se quejó al ser refacturado; no tuvo ningún problema con la autorización original. En este caso, esperaríamos a ver si recibimos una solicitud de información. Si la recibimos y no se ha iniciado ningún proceso de contracargo, le daríamos un reembolso al cliente. También cancelaríamos la suscripción de este comprador inmediatamente (consulte el artículo relacionado para obtener instrucciones) para que no se le vuelva a facturar o, mejor aún, incluiríamos sus datos en la lista negra, para que no pueda realizar ninguna transacciones más con nosotros.
¿Puede luchar contra el "fraude amistoso"?
Sí. Si un "fraude" ha dado lugar a un contracargo y tiene pruebas de que todo el proceso fue legítimo (si puede confirmar que la persona que realizó la compra era el titular de la tarjeta y que el servicio se proporcionó correctamente), entonces puede tener la posibilidad de recuperar el importe del contracargo (la transacción del contracargo). El resultado del conflicto dependerá del banco: algunos son más estrictos que otros.
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How to blacklist a transaction
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