When talking about transactions, we must consider both the type of transaction and the operation that was performed. There are credit card transactions, for example, but also other types, like alternative payment transactions (if configured), like WeChat and Alipay transactions, and bank transfers. One type of transaction actually works the other way (money flows from you to the customer): this is called a chargeback. As for operations, they don’t always involve the flow of money. Below is a list of operations that you could see, and what they mean.
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Operation
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What it means
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Authorize
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A check with the issuing bank that sufficient funds exist in order to be able to proceed with a sale. The authorization operation also makes sure the credit card has not been reported lost or stolen.
If authorization clears, the funds are reserved for settlement (for a period of time that depends on the issuing bank)
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Capture
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A green light for a given authorization to go through at the next available settlement period. Depending on the acquirer, multiple captures are permitted on a transaction, but the sum of captured amounts must not exceed the initial authorize amount
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Cancel
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This operation reverses an authorization, before a capture is made. No sale will show up in your customer’s account
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Sale
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Both the authorization and capture in one transaction. This is the most common type of operation
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3-D Secure check
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A check with the credit card issuer to see if the cardholder is enrolled in 3DS, an industry standard for online shopping security. Customers enrolled in 3DS must authenticate with their bank during a purchase. This can be done via banking app, web page, SMS etc.
EU regulations now warrant the 3D Secure v2 workflow to be followed if this check passes.
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Rebill
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Charging your customer a consecutive time for a recurring order. Rebills must be connected to an original sale (or authorization or capture).
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Refund
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A reimbursement, be it whole or partial, from you to a consumer, for a transaction that was already settled. Refunds can me made on sales (or captures) and rebills. The amount will show up in your customer’s account as a credit.
Refunds are less painful than chargebacks, typically, because the acquiring bank does not need to get involved, which can cause extra fees to be generated.
There is also an “undefined” type of operation, reserved for chargebacks and fraud alerts, when we are informed of them by your bank. The resulting code reads “000” for these items, meaning that we have successfully registered the instance for your records.
To view a list of your transactions, click the Processing tab and select Transactions.
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The default columns in this table show the transaction’s ID, the type of transaction, the type of operation, the Originator it was conducted through, the amount of the transaction, the date and time it occurred, the result of the transaction and some actions icons.
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Click on the View 🔍 button in the last column to view more detailed information on that specific transaction.
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| Tip |
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Tip: Click the PDF icon to the right of the View 🔍 icon to create a PDF version of that transaction’s information. |
When viewing any transaction, a page with several tabs appears:
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The Main information tab, pictured above, shows you details on the transaction and your customer. You can view details like the customer’s address and the which bank issued the credit card.
The Related transactions tab is helpful because it shows you the transactions that are connected to this one, if any.
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The Operations tab is only visible if a transaction was successful; here, you can make a refund if needed. The Blacklist tab gives you the option to block any future transactions that this shopper may try to make. The Issues tab allows you to link the individual transaction to an existing Support ticket. See the related articles at the bottom of this page for instructions in each case.
Quick access to transaction info
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For normal transactions, a window will appear, showing the transaction number in the top left. You can view the same “Main information” details as before, but this time, the info is spread out over several tabs.
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The General tab, shown above, shows the transaction type, its ID, status, amount, etc. You can see the credit card, WeChat, Alipay, or bank transfer details (whichever correspond to that transaction type) in the lower section:
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The Source tab details the Originator used for the transaction:
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The Shopper tab provides personal information on the customer who completed that transaction:
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The Shopping tab shows the Order ID, as well as shipping and affiliation details (if any).
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The Features tab shows which PayXpert product was used in conjunction with the Originator to perform the transaction:
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Filter by label (Content by label)
Operación | Qué significa |
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Autorizar (autorización) | Una comprobación con el banco emisor de que existen fondos suficientes para poder proceder con una venta. La operación de autorización también se asegura de que la tarjeta de crédito no haya sido denunciada como perdida o robada. Si la autorización se aprueba, los fondos se reservan para la liquidación (por un período de tiempo que depende del banco emisor). |
Captura | Una luz verde para que una autorización determinada se realice en el siguiente período de liquidación disponible. Dependiendo del adquirente, se permiten múltiples capturas en una transacción, pero la suma de los montos capturados no debe exceder el monto autorizado inicial |
Cancelar (cancelación) | Esta operación revierte una autorización, antes de que se realice una captura. No aparecerá ninguna venta en la cuenta de su cliente |
Venta | Tanto la autorización como la captura en una transacción. Este es el tipo de operación más común |
Verificación 3-D Secure | Una verificación con el emisor de la tarjeta de crédito para ver si el titular de la tarjeta está registrado en 3DS, un estándar de la industria para la seguridad de las compras en línea. Los clientes registrados en 3DS deben autenticarse con su banco durante una compra. Esto se puede hacer a través de la aplicación bancaria, la página web, SMS, etc. Las regulaciones de la UE ahora garantizan que se siga el flujo de trabajo 3D Secure v2 si se aprueba esta verificación. |
Refacturación | Cobrar a su cliente una vez consecutiva por un pedido recurrente. Las refacturaciones deben estar relacionadas con una venta original (o autorización o captura). |
Reembolso | Un reembolso, ya sea total o parcial, de usted a un consumidor, por una transacción que ya se liquidó. Se pueden realizar reembolsos por ventas (o capturas) y refacturaciones. El monto aparecerá en la cuenta de su cliente como crédito. Los reembolsos son menos dolorosos que los contracargos, por lo general, porque el banco adquirente no necesita involucrarse, lo que puede generar cargos adicionales. |
También existe un tipo de operación “indefinida”, reservada para contracargos y alertas de fraude, cuando su banco nos informa de ellos. El código resultante es “000” para estos elementos, lo que significa que hemos registrado correctamente la instancia para tus registros.
Para ver una lista de sus transacciones, haga clic en la pestaña Procesando y seleccione Transacciones..
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Las columnas predeterminadas en esta tabla muestran el ID de la transacción, el tipo de transacción, el tipo de operación, el Iniciador a través del cual se realizó, el monto de la transacción, la fecha y hora en que ocurrió, el resultado de la transacción y algunos íconos de acciones.
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Haga clic en el botón Ver 🔍 en la última columna para ver información más detallada sobre esa transacción específica.
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| Tip |
|---|
Sugerencia: Haga clic en el ícono PDF |
Al ver cualquier transacción, aparece una página con varias pestañas:
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La pestaña Información general, que se muestra arriba, le muestra detalles sobre la transacción y su cliente. Puede ver detalles como la dirección del cliente y el banco que emitió la tarjeta de crédito.
La pestaña Transacciones relacionadas es útil porque le muestra las transacciones que están conectadas a esta, si las hay.
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La pestaña Operaciones solo es visible si una transacción fue exitosa; aquí, puede realizar un reembolso si es necesario. La pestaña Lista negra le brinda la opción de bloquear cualquier transacción futura que este comprador pueda intentar realizar. Consulte los artículos relacionados en la parte inferior de esta página para obtener instrucciones en cada caso.
Acceso rápido a la información de la transacción
Otra forma de acceder a los detalles de una transacción es hacer clic en el ID de transacción azul en la primera columna.
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Para las transacciones normales, aparecerá una ventana que muestra el número de transacción en la parte superior izquierda. Puede ver los mismos detalles de "Información general" que antes, pero esta vez, la información se distribuye en varias pestañas.
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La pestaña General, que se muestra arriba, muestra el tipo de transacción, su ID, estado, monto, etc. Puede ver los detalles de la tarjeta de crédito, WeChat, Alipay o transferencia bancaria (lo que corresponda a ese tipo de transacción) en la sección inferior:
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La pestaña Source detalla el Originador utilizado para la transacción:
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La pestaña Comprador proporciona información personal sobre el cliente que completó esa transacción:
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La pestaña Compra muestra el ID del pedido, así como los detalles de envío y afiliación (si corresponde).
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La pestaña Características muestra qué producto PayXpert se utilizó junto con el Iniciador para realizar la transacción:
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