Une chargeback se produit lorsque votre banque acquéreuse renvoie directement l'argent d'une vente, d'une capture ou d'une refacturation à votre client (qui, pour une raison quelconque, se sent facturé à tort ou insatisfait). C'est donc différent d'un remboursement et plus coûteux, car dans un remboursement, c'est vous qui renvoyez l'argent, et non votre banque, qui vous le facture. En tant que commerçant, vous devez essayer d'éviter autant de chargebacks que possible, en informant vos consommateurs avec des conditions générales clairement visibles, en leur fournissant à l'avance votre canal de service client, etc. Néanmoins, certaines chargebacks sont inévitables.

1 Approfondir une chargeback
- 1.1 Aperçu rapide de la transaction
- 1.2 Afficher le chargeback
2 Codes de motif de chargeback

Pour afficher ces types de transactions regrettables (si vous en avez), cliquez sur l'onglet Risque et sélectionnez Chargebacks :

Une liste de chargebacks apparaît :

Par défaut, les chargebacks des 30 derniers jours sont affichées

Les chargebacks ont le même « ID de transaction » que leur vente/capture/refacturation d'origine :

Une vue de l'onglet Transactions montrant une transaction comme une refacturation et la même transaction comme une rétrofacturation

Approfondir une chargeback

Il existe plusieurs façons d'en savoir plus sur une rétrofacturation dans la liste. La première consiste à explorer les liens ID de transaction, tandis que la seconde implique le bouton Afficher dans la colonne Actions.

Les deux méthodes sont acceptables

Aperçu rapide de la transaction

Le premier chemin consiste à accéder à l'« aperçu rapide » d'une rétrofacturation donnée :

En cliquant sur son ID de transaction bleu, une fenêtre apparaît, vous indiquant la transaction d'origine et la rétrofacturation qui en a résulté :

Il y a plusieurs dates ici. Pourquoi ? La transaction initiale a eu lieu le 15 janvier, la chargeback le 4 mars et la chargeback est apparue dans nos systèmes le même jour

Dans cette fenêtre, si vous souhaitez obtenir des informations complètes sur la transaction initiale, cliquez sur l'ID de transaction bleu. Il s'agit d'un raccourci vers l'onglet Transactions dans le menu Processing :

Détails de la transaction initiale, jusqu'aux détails de l'acheteur. Nous voyons également que la transaction initiale était une refacturation.

À partir de là, s'il existe d'autres transactions liées à la transaction initiale (celle qui a donné lieu à une chargeback), nous pouvons les afficher dans l'onglet Transactions associées :

Affichage d'une transaction : nous avons exploré en profondeur la vente qui a eu lieu des mois avant que l'acheteur ne soit refacturé. Nous pouvons également l'ouvrir, si nous le souhaitons

Afficher le chargeback

Une autre façon d'approfondir une chargeback consiste à cliquer sur le bouton Afficher dans la colonne Actions de la liste des chargeback :

En effectuant une exploration de cette manière, l'écran suivant apparaît :

L'onglet Informations principales est un autre aperçu rapide de la rétrofacturation

Dans cet onglet Transactions associées, et nous sommes toujours en train de visualiser le chargeback, non seulement notre transaction d'origine et notre chargeback sont réunies sur un seul écran, mais nous voyons également qu'il existe une demande d'informations liée à notre chargeback :

Informations sur le chargeback (en haut à droite), transaction d'origine (en bas), demande d'informations (en haut à gauche)

Si nous le souhaitons, nous pouvons Afficher notre nouvelle facture à ce stade, afin d'explorer en détail la vente d'origine, que nous avons également découverte dans l'exemple précédent :

Passer de la visualisation d'une chargeback à la visualisation d'une transaction

Dans l'exemple suivant, lorsque nous visualisons les Transactions associées (lors de la visualisation de notre chargeback), nous voyons qu'il y a des informations sur la fraude ! Cela signifie que la transaction d'origine a ensuite été considérée comme une fraude, d'où la nécessité d'envoyer une chargeback au consommateur.

La séquence d'événements dans l'ordre qui a conduit à cette chargeback : tout d'abord, il y a eu une première capture le 8 mars. Puis, le 19 mars, la banque du client a jugé qu'il s'agissait d'une fraude. Enfin, le 22 mars, l'argent a été une chargeback au client. (Et en même temps que le chargeback a été effectuée, une demande d'informations a été faite)

Les chargebacks peuvent également être consultées en filtrant vos transactions dans la zone dédiée aux transactions du Backoffice :

Accédez à l'onglet Processing et sélectionnez Transactions.
Développez le groupe de filtres Paramètres de la transaction :
Dans le champ Type, sélectionnez Chargebacks.
Cliquez sur Filtrer.

Codes de motif de chargeback

Contrairement aux codes de résultats pour les transactions par carte de crédit, qui sont standard dans l'ensemble du secteur, les codes de motif de chargeback varient selon le système de carte. Nous indiquons la raison avec le code dans la mesure du possible :

Veuillez consulter le lien de l'article associé ci-dessous pour obtenir une liste complète des codes de motif de chargeback.

Articles associés

https://payxpert-docs.atlassian.net/wiki/spaces/PDEF/pages/861504820

https://payxpert-docs.atlassian.net/wiki/spaces/PDEF/pages/861505880

https://payxpert-docs.atlassian.net/wiki/spaces/PDEF/pages/861506134

https://payxpert-docs.atlassian.net/wiki/spaces/PDEF/pages/861507681

https://payxpert-docs.atlassian.net/wiki/spaces/PDEF/pages/896860456/Comment+puis-je+minimiser+le+risque+de+chargebacks?atlOrigin=eyJpIjoiOTNmZmNhZDZjMjMyNDk2YWJiOWJmZDM0MTIxN2VjMGYiLCJwIjoiYyJ9